El Gobierno de Cantabria alerta sobre los riesgos de actuar como 'mula bancaria' y recuerda las consecuencias legales de colaborar en fraudes online

Una mula bancaria es una persona que facilita su cuenta corriente para recibir, transferir o retirar dinero procedente de actividades ilícitas, generalmente a cambio de una comisión económica. En muchos casos, la captación se realiza mediante falsas ofertas de empleo, anuncios en internet, mensajes recibidos a través de redes sociales o aplicaciones de mensajería, así como mediante correos electrónicos que prometen ingresos rápidos con escaso esfuerzo.

Estas prácticas son utilizadas por redes delictivas para dificultar el rastreo del dinero y ocultar su verdadero origen. Aunque algunas personas puedan desconocer inicialmente la procedencia de los fondos, participar en este tipo de operaciones puede generar importantes responsabilidades legales, además de provocar el bloqueo de cuentas bancarias y perjuicios económicos para quienes intervienen en ellas.

Los perfiles más frecuentemente afectados suelen ser jóvenes en búsqueda de empleo, personas con dificultades económicas o ciudadanos atraídos por ofertas aparentemente sencillas y rentables. Con frecuencia, los delincuentes ofrecen una remuneración por recibir transferencias en una cuenta personal y reenviar posteriormente el dinero a otra cuenta o mediante distintos sistemas de pago.

Ante esta situación, la Dirección General de Comercio y Consumo, dependiente de la Consejería de Industria del Gobierno de Cantabria, recomienda desconfiar de cualquier oferta que proponga utilizar una cuenta bancaria personal para gestionar dinero de terceros. 

Asimismo, aconseja comprobar siempre la identidad y legitimidad de las empresas que ofrecen oportunidades laborales, no facilitar datos bancarios a desconocidos y analizar con especial cautela aquellas propuestas que prometan beneficios elevados sin necesidad de experiencia o cualificación.

Del mismo modo, recuerda que ninguna actividad económica legítima requiere que los trabajadores utilicen sus cuentas personales para canalizar fondos de clientes o empresas. En caso de recibir una propuesta de estas características, se recomienda no responder, conservar las comunicaciones recibidas y poner los hechos en conocimiento de las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad del Estado.

En este sentido, la prevención y la información son herramientas fundamentales para evitar fraudes cada vez más sofisticados, especialmente aquellos que se difunden a través de medios digitales y que pueden afectar tanto a consumidores como a usuarios de servicios financieros.

El consejero del ramo, Eduardo Arasti, ha señalado que las organizaciones criminales aprovechan en muchas ocasiones situaciones de vulnerabilidad económica o el desconocimiento de determinadas personas para involucrarlas en actividades ilícitas, por lo que, en su opinión, "resulta fundamental reforzar la información y la prevención".

Toda la información disponible para consumidores y usuarios puede consultarse en la página web de la Dirección General de Comercio y Consumo del Gobierno de Cantabria (https://www.comercioyconsumodecantabria.es/), así como en sus perfiles oficiales de redes sociales (Instagram, Facebook, X y LinkedIn).